Mùa downtrend là một đặc sản mà bất cứ nhà đầu tư tiền mã hóa nào cũng sẽ phải nếm qua tư vị. Tuy nhiên, ngoài vị đắng đặc trưng khi các đồng tiền mất giá ngày qua ngày trong thời gian này, những nhà đầu tư may mắn có thể nếm trải vị ngọt của thị trường nếu họ biết đến những dự án sau đây.
1/ Anchor Protocol
Anchor Protocol được xem như là một ngân hàng truyền thống trong ngành tiền mã hóa, người dùng có thể gửi Stablecoin (UST) và nhận lãi suất ổn định, cũng như cho vay khi nhà đầu tư gửi tài sản thế chấp vào.
Điểm mạnh:
- Rất dễ sử dụng (Nếu ai đó nói rằng DeFi khó sử dụng thì họ chỉ cần 2 clicks với Anchor Protocol là hoàn thành)
- Người dùng nạp UST vào Anchor và nhận lãi bằng UST thông qua APY cao.
- Lãi suất không biến động nhiều, dao động từ 19.5%-20%
- Không cần thêm một token thứ 2 để đi farm vì đây là Single Pool farm.
- Có thể kết hợp với nhiều platform khác để nâng cao lãi suất lên đến 40% như: Mirror Protocol, Mars Protocol, Kinetic Money và Prism Protocol.
- TVL: 6 tỷ USD (platform tiết kiệm có khối lượng TVL lớn nhất)
Điểm yếu:
- Bảng cân đối kế toán của Anchor Protocol đang là con số âm. Lãi suất tiết kiệm sẽ hết nhanh chóng do họ muốn thu hút dòng tiền nóng đổ bộ vào hệ sinh thái. Lãi suất an toàn của Stablecoin thường là 15% thay vì 20%
- Nếu Anchor phải hạ lãi suất tiền gửi, điều này sẽ tạo ra sự mất cân bằng về neo giá của đồng UST với đồng USD và tạo ra bank run. Rút tiền hàng loạt (Bank Run) là sự kiện xảy ra khi rất nhiều người đồng thời rút tiền gửi khỏi ngân hàng hoặc các công ty tài chính khác do lo ngại các công ty mất khả năng thanh toán hoặc sắp phá sản.
Thông tin về Anchor Protocol:
Website: https://www.anchorprotocol.com/
Twitter: https://twitter.com/anchor_protocol?s=20&t=8Mvk9_yqUIldVJWpIz1meA
Hướng dẫn sử dụng Anchor Protocol: https://coinres.net/huong-dan-nhan-lai-suat-tiet-kiem-len-den-20-thang-voi-anchor-arotocol/
2/ Abracadabra Degen Box
Đây là một cách để sử dụng đòn bẩy trên stablecoin UST bằng stablecoin thuật toán MIM. Degen Box sẽ gửi tiền đến Anchor Protocol để giúp người dùng có được lượng lãi suất này. Điểm mạnh:
- Người dùng có thể nhận từ 40-140% APY. Lãi suất này hơn rất nhiều lần so với Anchor Protocol
- Degen Box sẽ sớm có trên FTM – thu hút tiền từ Fantom
- Sản phẩm của đội Daniel Essesta – là một team nổi tiếng trong giới Crypto và đã được audit
Điểm yếu:
- Rủi ro cao. Khoản deposit có thể bị thanh lý nếu stablecoin UST bị mất neo giá so với USD
- Người dùng đang phải vay MIM để nạp vào Anchor. Vậy nếu giá của MIM cao hơn 1$ khi các bạn hoàn trả khoản vay thì sao?
- Phụ thuộc vào Anchor Protocol. Nếu Anchor hạ lãi suất thì Degen Box cũng sẽ phải giảm lãi suất theo.
- Không có nhiều thanh khoản bằng Anchor Protocol
- Phí gas cao (ETH Network)
3/ Yearn Finance
Yearn Finance là công cụ tổng hợp thanh khoản, chạy trên chuỗi khối Ethereum dành cho những nền tảng cho vay. Yearn Finance giúp người sử dụng tối ưu hóa lợi nhuận trong quá trình tương tác hợp đồng thông minh. Điểm mạnh:
- Yearn Finance có lịch sử lâu đời hơn Anchor Protocol rất nhiều.
- Có thể tương tác với cả hệ sinh thái Ethereum và Fantom
- Trên mạng lưới Ethereum, người dùng có thể nhận lãi suất từ 3-20%
- Trên mạng lưới Fantom, người dùng có thể nhận lãi suất từ 16-25%
- Tương tác rất đơn giản, chỉ cần các bạn truy cập vào Yearn Finance và kết nối với Ethereum và Fantom và tìm kiếm token các bạn muốn stake
- Phần thưởng staking cũng sẽ là token mà các bạn deposit vào platform
Điểm yếu:
- APY không cố định, thay đổi tùy theo lượng thanh khoản
- Cần phải sử dụng đa dạng chiến thuật farming để có lãi cao. Ví dụ, nếu các bạn muốn nhận lãi 25% APY trên DAI của hệ Fantom thì có thể làm theo cách sau: Supply và Borrow $DAI tại https://scream.sh/ để nhận $SCREAM. Sau đó, các bạn bán SCREAM thu về DAI và tiếp tục stake DAI để nhận SCREAM. Cứ tiếp tục vòng lặp như vậy. Nếu thị trường downtrend và giá SCREAM giảm thì lãi suất cũng sẽ giảm theo tương ứng
- TVL ít hơn Anchor Protocol nhưng vẫn là một lựa chọn tối ưu
Thông tin về Yearn Finance:
- Website: https://yearn.finance/#/home
- Twitter: https://twitter.com/iearnfinance?ref_src=twsrc%5Egoogle%7Ctwcamp%5Eserp%7Ctwgr%5Eauthor
4/ Hundred Finance
Hundred Finance là một nền tảng giao thức cho vay đa chuỗi áp dụng mô hình veHND. Hundred Finance được tích hợp với Chainlink oracles nhằm đảm bảo giá trị bền vững. Dự án còn đóng vai trò trung tâm trong việc cung cấp dịch vụ về đa chuỗi, hỗ trợ người sử dụng vay và tạo lợi nhuận từ tài sản đang có. Điểm mạnh:
- Hundred Finance là một giao thức Multichain: Người dùng có thể dùng trên ETH, ONE, Moonriver và FTM
- Lãi suất 10% đến 58% tuỳ thuộc vào loại stablecoin mà nhà đầu tư đem đi canh tác (Hundred Finance hỗ trợ phần lớn stablecoin có trên thị trường hiện nay)
- Có thể sử dụng đòn bẩy để đi canh tác (Dùng stablecoin để thế chấp đi vay)
- Giao diện người dùng ổn
Điểm yếu:
- Cần sử dụng token HND để tăng lãi suất canh tác
- Phần thưởng được trả bằng token HND. Vậy nếu giá mã thông báo HDN giảm mạnh thì sao? Chắc chắn lãi suất và số tiền farm được sẽ bị ảnh hưởng mạnh
- TVL: 250 triệu USD trên tất cả các mạng lưới. Không có thanh khoản trên Ethereum
- Đây là một platform mới nên khả năng rugpull là có.
Thông tin về dự án:
- Website: https://hundred.finance/
- Twitter: https://twitter.com/HundredFinance
- Docs: https://docs.hundred.finance/
Chúng ta hãy cùng bấm vào link bài viết kỳ sau để khám phá những dự án tiềm năng trong mùa downtrend năm 2022 nhé!
